Ипотечное страхование залога и титула. Оформить онлайн

Полис страхования залога и титула. Соответствие требованиям банков

Подберем оптимальный тариф у компаний-партнеров агентства ИНСаг-страхование в Москве
АльфаСтрахование - инновационные продукты и технологии
Ингосстрах - качественный сервис и быстрые выплаты
РЕСО-Гарантия - оптимальное соотношение цены и качества
Согласие - современный онлайн-сервис

Сравниваем цены в ведущих страховых компаниях

Заявка на расчет ипотечного страхования

Нажимая кнопку, вы соглашаетесь с обработкой персональных данных
Сравнение ведущих страховых компаний

АльфаСтрахование, Ингосстрах, РЕСО-Гарантия, Ренессанс, ВСК

Электронный полис

Полис приходит на email сразу после оформления

Соответствие требованиям банков

Сбербанк, ВТБ, Дом.РФ, Альфа-Банк, Открытие

Страхование от 3 800₽ в год

Реальные цены по данным страховых компаний

Ипотечное страхование недвижимости

🏆 Экспертный подход к ипотечному страхованию: Индивидуальный подбор страховых решений от проверенных партнеров с учетом специфики банков-кредиторов и типа недвижимости.

Процесс оформления ипотечного страхования через агентство

Оформление полиса ипотечного страхования через наше агентство отличается простотой и оперативностью. На первом этапе мы собираем основную информацию: тип недвижимости, данные о кредитном договоре, требования банка-кредитора. Это позволяет подобрать несколько вариантов от страховых партнеров.

После предварительного отбора мы предоставляем клиенту сравнительную таблицу с предложениями от компаний-партнеров. Для окончательного оформления потребуются документы: паспорт заемщика, выписка из ЕГРН, кредитный договор, отчет об оценке недвижимости. Все документы можно предоставить в электронном формате.

Завершающий этап - выбор страховой компании и получение электронного полиса. Документ приходит в течение 5 минут после подтверждения и имеет полную юридическую силу. Мы обеспечиваем передачу полиса в банк для выполнения условий кредитного договора.

Страхование залога

Страхование залогового имущества является обязательным требованием банков при оформлении ипотечного кредита. Полис защищает объект недвижимости от основных рисков: пожара, затопления, стихийных бедствий, противоправных действий третьих лиц. Страховая сумма соответствует остатку задолженности по кредиту.

Стоимость годового полиса составляет 0.3-1.0% от суммы кредита. На цену влияет тип недвижимости, год постройки, материалы строительства. Мы подбираем надежных страховщиков из числа партнеров ведущих банков.

Титульное страхование

Титульное страхование защищает владельца недвижимости от финансовых потерь в случае утраты права собственности due to юридических проблем. Полис покрывает риски, связанные с ошибками в документах, признанием сделки недействительной, правами третьих лиц, другими юридическими нюансами.

Стоимость титульного страхования составляет 0.2-0.5% от стоимости недвижимости. Рекомендуется для сделок с вторичным жильем, объектами с сложной историей собственности, недвижимостью, полученной по наследству или дарению.

Гражданская ответственность

Страхование гражданской ответственности предусматривает финансовую защиту владельца недвижимости в ситуациях, когда по его вине причинен ущерб имуществу или здоровью третьих лиц. Полис покрывает расходы при затоплении соседей, пожаре, других непредвиденных ситуациях.

Годовая стоимость полиса с покрытием до 1 000 000 рублей составляет от 800 рублей. Особенно актуально для владельцев квартир в многоквартирных домах, объектов с дорогостоящим ремонтом, недвижимости с сложными инженерными системами.

Комплексная защита

Комплексное ипотечное страхование объединяет все основные виды защиты в одном полисе. Программа включает страхование залогового имущества, титульное страхование прав собственности и гражданскую ответственность перед третьими лицами. Обеспечивает максимальную финансовую безопасность.

Стоимость комплексного полиса составляет 0.7-1.5% от суммы кредита. Рекомендуется для заемщиков, желающих получить полную защиту от всех основных рисков, связанных с владением и использованием ипотечной недвижимости.

Сравнительный обзор программ ипотечного страхования в Москве

Программа защиты Обязательность Основные покрываемые риски Стартовая стоимость
🏠 Страхование залога 🔵 Обязательно для всех заемщиков 🔥 Пожар, 💧 затопление, 🌪️ стихийные бедствия от 0.3% от кредита
📄 Титульное страхование 🟡 Рекомендуется для вторичного жилья ⚖️ Утрата права собственности, юридические риски от 0.2% от стоимости
🤝 Гражданская ответственность 🟢 По желанию заемщика 💸 Ущерб третьим лицам, травмы, повреждения от 800₽/год
🛡️ Комплексная защита 🟡 Рекомендуется для полной безопасности 📦 Все риски: залог + титул + ответственность от 0.7% от кредита

Все виды страхования недвижимости в Москве

🏢 Квартиры 🏡 Дома 🤝 Ответственность 🏘️ К разделу страхования имущества

Частые вопросы по ипотечному страхованию недвижимости в Москве

Ипотечное страхование - это комплексная защита интересов банка и заемщика при оформлении кредита на недвижимость. Основные компоненты включают: страхование залогового имущества (квартиры или дома), титульное страхование (защита от утраты права собственности) и гражданскую ответственность. Полис обеспечивает финансовую безопасность на весь срок кредитования и является обязательным требованием большинства банков.

Стоимость ипотечного страхования в Москве начинается от 3 800 рублей в год за базовую программу. На цену влияют: тип недвижимости (квартира или дом), сумма кредита, выбранные виды покрытия, требования банка-кредитора. Средняя стоимость полиса у надежных страховщиков составляет от 5 000-8 000 рублей ежегодно. Мы помогаем подобрать оптимальный вариант по соотношению цены и качества.

Да, страхование залогового имущества обязательно для всех ипотечных заемщиков согласно требованиям Федерального закона. Банки требуют оформления полиса на весь срок кредитования с ежегодным продлением. Отсутствие действующей страховки может привести к применению штрафных санкций со стороны кредитной организации, включая увеличение процентной ставки.

Страхование залога защищает физическое состояние недвижимости от повреждений (пожар, затопление, стихийные бедствия). Титульное страхование покрывает юридические риски - утрату права собственности due to ошибок в документах, прав третьих лиц, признания сделки недействительной. Для вторичного жилья рекомендуется оформлять оба вида защиты, для новостроек обычно достаточно страхования залога.

Для оформления полиса потребуются: паспорт заемщика, выписка из ЕГРН, кредитный договор с банком, отчет об оценке недвижимости. При онлайн-оформлении достаточно сканов документов. Наше агентство помогает собрать полный пакет и передать его в выбранную страховую компанию для ускорения процесса оформления.

Да, заемщик имеет право сменить страховщика при ежегодном продлении полиса. Главное условие - новая страховая компания должна входить в перечень approved партнеров банка-кредитора. Мы предоставляем актуальный список страховщиков, соответствующих требованиям вашего банка, и помогаем организовать переход на более выгодные условия.

Выплата по страховому случаю осуществляется в течение 10-15 рабочих дней после предоставления полного пакета документов и проведения экспертизы. Средства направляются на восстановление поврежденной недвижимости или, при серьезных повреждениях, на погашение остатка кредитной задолженности. Мы оказываем содействие в сборе документов и взаимодействии со страховой компанией.

В такой ситуации мы оперативно подбираем альтернативного страховщика из approved списка вашего банка. Наше агентство заранее проверяет соответствие страховых компаний требованиям основных кредитных организаций (Сбербанк, ВТБ, Дом.РФ, Альфа-Банк и других), что минимизирует риск отказа в приеме полиса.

Да, при досрочном погашении ипотеки можно вернуть часть страховой премии за неистекший период действия полиса. Для этого необходимо обратиться в страховую компанию с заявлением и документами, подтверждающими полное погашение кредита. Мы помогаем нашим клиентам правильно оформить заявление и получить причитающийся возврат средств.

Среди наиболее надежных страховщиков для ипотечного страхования мы рекомендуем: АльфаСтрахование, Ингосстрах, РЕСО-Гарантия, Ренессанс, Согласие. Эти компании имеют высокие рейтинги надежности, входят в approved списки большинства банков и обладают проверенной репутацией в урегулировании убытков. Мы помогаем выбрать оптимального партнера с учетом конкретных потребностей заемщика.

Почему выбирают ИНСаг - страхование?

Сравнение цен

Находим лучшие предложения по страхованию квартир. Экономим Ваше время и деньги

Электронный полис

Вы можете оформить полис у нас и купить его онлайн. Документы приходят на электронную почту сразу после оплаты

Консультация

Профессионалы агентства проконсультируют Вас по выбранному страховому продукту

Поддержка

Помощь с выбором полиса страхования квартиры и оформлением документов

Экономия и выгода

Находим самые лучшие условия, сравнивая предложения страховых компаний

Персональный менеджер

Закрепляем за Вами специалиста со знанием страхового продукта

Сотрудничаем с лидерами

Перезвоним и рассчитаем стоимость ипотечного страхования